Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу (АФМ) предупредило о новой мошеннической схеме, в которой злоумышленники рассылают поддельные официальные письма от имени ведомства.
15 сентября 2026 года агентство сообщило, что мошенники используют документы, оформленные так, чтобы они выглядели как настоящая корреспонденция АФМ. В одном из последних случаев поддельное письмо было направлено в государственный орган. В нем утверждалось, что проводится проверка, и запрашивалась информация об одном из граждан.
Ситуация вновь привлекла внимание к АФМ и к тому, чем на самом деле занимается это ведомство.
Что такое Агентство по финансовому мониторингу?
Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу, более известное как АФМ, — государственный орган, занимающийся противодействием финансовым и экономическим преступлениям.
В задачи агентства входит выявление и расследование преступлений, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, финансовыми пирамидами, незаконными финансовыми операциями и другими экономическими правонарушениями.
АФМ также расследует дела, связанные с мошенническими инвестиционными проектами, незаконной игорной деятельностью, криптовалютными схемами и крупными финансовыми махинациями.
АФМ — это не банк и не обычный финансовый регулятор. Это государственный орган, который занимается финансовой разведкой и расследованием экономических преступлений.
Почему АФМ предупредило о мошенниках?
По данным агентства, злоумышленники создают документы, которые внешне напоминают официальные письма АФМ.
Такие письма могут содержать государственную символику, логотипы, фамилии сотрудников, подписи, печати и упоминания якобы проводимых проверок или расследований.
В последнем случае мошенники направили письмо в государственную организацию, заявив о проведении проверки и запросив информацию о конкретном гражданине.
АФМ отмечает, что подобные схемы используются не впервые.
Ранее мошенники также отправляли поддельные документы, а затем связывались с людьми по телефону или через мессенджеры, представляясь сотрудниками Агентства по финансовому мониторингу.
После этого злоумышленники пытались получить персональные данные, банковскую информацию или деньги.
Официальный логотип еще не означает, что документ настоящий
Сегодня создать убедительно выглядящий поддельный государственный документ стало намного проще.
Письмо может содержать логотип ведомства, подпись, печать и официальный стиль текста, но при этом не иметь никакого отношения к государственному органу.
Поэтому нельзя считать документ настоящим только потому, что он выглядит профессионально.
То же самое касается сообщений, полученных через WhatsApp, Telegram, SMS или электронную почту.
Мошенники могут заранее знать имя человека, его номер телефона или другие персональные данные. Наличие такой информации не доказывает, что звонящий действительно является сотрудником государственного органа.
АФМ не просит переводить деньги
Одним из самых очевидных признаков мошенничества является просьба перевести деньги или предоставить конфиденциальную банковскую информацию.
Ранее АФМ уже предупреждало о случаях, когда мошенники представлялись сотрудниками агентства и сообщали людям, что их банковские счета якобы были заблокированы или попали под проверку из-за подозрительных операций.
После этого злоумышленники просили предоставить банковские данные или отправляли поддельные документы от имени АФМ.
Агентство подчеркивало, что его сотрудники не обслуживают банковские счета граждан и не проводят от их имени финансовые операции.
Следует насторожиться, если человек, представляющийся сотрудником АФМ, просит:
- перевести деньги;
- отправить средства на «безопасный счет»;
- назвать номер банковской карты или CVV-код;
- предоставить логин или пароль от интернет-банкинга;
- сообщить код из SMS;
- установить приложение на телефон;
- не рассказывать о разговоре сотрудникам банка или родственникам.
Все это может быть признаком мошенничества.
АФМ также борется с фишинговыми схемами
Агентство не только предупреждает о мошенниках, использующих имя АФМ, но и расследует крупные фишинговые схемы.
Недавно ведомство сообщало о пресечении деятельности группы, которая предположительно использовала специальное оборудование — SMS-бластер, способный имитировать базовые станции мобильных операторов.
По данным АФМ, всего за четыре дня было отправлено около 150 тысяч фишинговых SMS абонентам Beeline, Kcell и Activ.
Сообщения рассылались от имени известных компаний и содержали ссылки на поддельные сайты.
На таких сайтах пользователям предлагали ввести номер телефона, имя, данные банковской карты, CVV-код и код подтверждения из SMS.
Подобные случаи показывают, что финансовое мошенничество в Казахстане становится все более технически сложным.
Сегодня мошенническое сообщение не обязательно содержит ошибки или выглядит подозрительно. Оно может быть хорошо оформлено и почти не отличаться от настоящего.
Что делать, если вы получили письмо от имени АФМ?
Не стоит сразу выполнять указания, содержащиеся в письме.
Сначала необходимо самостоятельно проверить информацию.
Лучше всего зайти на официальный государственный портал gov.kz и найти там страницу Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу.
Если вам звонит человек, представляющийся сотрудником АФМ, не сообщайте ему банковские данные, пароли и коды подтверждения.
На официальном сайте агентства указан контакт-центр по номеру 1458.
Особенно важно проверять информацию через независимый источник.
Если в подозрительном письме указан номер телефона и предлагается позвонить по нему для подтверждения подлинности документа, это нельзя считать надежной проверкой. Указанный номер также может принадлежать мошенникам.
Почему это важно
Современные финансовые мошенники все чаще используют не обещания быстрого заработка, а страх и давление.
Звонок якобы из банка, полиции или государственного органа заставляет человека нервничать и принимать решения быстрее, чем обычно.
Фразы вроде «идет расследование», «ваш счет заблокирован», «проводится финансовый мониторинг» или «возбуждено дело» создают ощущение срочности.
Именно этого и добиваются мошенники.
Поэтому любое неожиданное письмо от имени АФМ или другого государственного органа необходимо сначала проверить.
Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу — реальный государственный орган, обладающий полномочиями по расследованию финансовых преступлений.
Но наличие логотипа АФМ, печати или официально выглядящего документа еще не означает, что с вами действительно связался сотрудник агентства.
Если речь идет о деньгах, банковских данных или переводе средств — сначала проверьте информацию через официальные каналы.